Главная | Наследовательное право | Мошенничество с платежными системами

Интересная аналитика о способах мошенничества в электронной коммерции

Вывод электронных денег через руки! Оплата в большинстве случаев происходит на электронные платежные системы — Яндекс. Деньги, Киви, Payeer, Вебмани и другие. Однако через эти системы не все можно оплатить.

Действия мошенников

Покупка продуктов, оплата новой одежды в магазине, приобретение проездного — за все это можно заплатить только наличными либо банковской картой. Поэтому многие, кто работает удаленно, сталкиваются с такой проблемой, как вывод наличных денег с электронных платежных систем. И здесь открываются огромные перспективы перед мошенниками. Неопытные пользователи теряют свои честно заработанные суммы, которые плавно перетекают в карман преступников.

Вывод денег с электронных платежных систем Несмотря на то, что электронные платежные системы предоставляют услугу по выпуску собственной карты либо привязки уже существующей, многим такой вариант вывода денег не подходит.

это мошенничество с платежными системами длилась долгая

Кто-то не хочет проходить верификацию, так как не считает нужным платить налог. Кто-то полагает, что заморачиваться с верификацией аккаунта и выпуском карты, что тоже стоит приличную сумму, не имеет смысла, так как заработки совсем мизерные и выводить получается лишь раз в пару месяцев. Кого-то совершенно не устраивает платить приличную комиссию и отдавать системе свои кровно заработанные. Ну а для иностранных граждан настоящая проблема привязать свои карты к российской платежной системе, поэтому они ищут другие способы вывода. Многие предприниматели поняли такую существующую проблему у интернет-пользователей.

Создано большое количество разнообразных сервисов, которые позволяют выводить деньги на банковскую карту без прохождения верификации своего аккаунта. Но опять же, налоговые органы может заинтересовать, откуда появляется приличная сумма на вашей карте ежемесячно. И тут в голову приходит счастливая мысль.

Удивительно, но факт! Виды и способы Для того чтобы получить возможность распоряжения средствами, привязанными к чужой платежной карте, необходимо:

Как бы вывести так, чтобы получить на руки сразу наличные, минуя банковскую систему? Вот только почему-то человек не задумывается, что такой способ является рискованным. Ведь если электронная платежная система или специальный сервис гарантируют честный вывод денег, то кто даст гарантию, что вот такой обмен на руки будет честным? Подпишитесь на наш канал! Действия мошенников Преступники давно смекнули, что явно не все захотят палиться перед налоговой и выводить деньги на карту.

Почему бы этим не воспользоваться и не предложить альтернативные услуги по выводу денег? Вот только кто сказал, что деньги действительно будут получены? Мошенники используют несколько инструментов, чтобы привлечь доверчивых людей. Наиболее популярными являются соцсети. Обманщик может создать собственную группу. Здесь будет публиковаться информация об актуальном курсе обмена, предложения встретиться лично и провести сделку. Вы ему перечислите электронные деньги, а он вам выдаст наличку по оговоренному между вами курсу.

Для того, чтобы вызвать доверие, такая группа будет наполнена отзывами довольных обменом. Да и приличный срок работы группы тоже будет служить дополнительным подтверждением того, что администратор — человек надежный. А окажется, что мошенник. Мошенник заранее покупает несколько десятков дешевых групп на город различных по тематике, но уже с определенным количеством пользователей.

Пару месяцев группы ведутся согласно этой тематике. Но вот только иногда вместе с тематическими постами проскальзывает информация об обмене валюты и хорошие отзывы.

Удивительно, но факт! Зачастую обмен транзакциями в этих системах реализован через незащищенные протоколы — файловый обмен, через Web и FTP-интерфейсы.

Как человек опытный, он уже знает, как аккуратно переименовать группу, чтобы не схватить бан от соцсети. Пользователю, зашедшему в такую группу для обмена денег, кажется, что она на самом деле существует уже несколько месяцев. И раз за столько времени нет негативных отзывов, жалоб и группа все еще функционирует, то администратор действительно производит честный обмен.

что мошенничество с платежными системами Впрочем, я-то

Да и хорошие отзывы являются подтверждением этого. И невдомек ему, что такая группа, оказывается, существует всего недели, пока мошенник собирает жатву с зашедших в нее жертв. Затем группа исчезает, а взамен нее появляется новая с другим названием, другой информацией и другим аккаунтом администратора. Реже мошенники создают специальные сайты, так как это требует гораздо больше времени и затрат на создание и продвижение в выдачах поисковиков.

Да и поменять такой сайт или закрыть так быстро как группу в соцсетях не удастся. Тем более, если отзывы на группы в соцсетях редко публикуют на форумах или других интернет-площадках, то вот отзывы на сайт можно встретить где угодно. И мошенникам данный нюанс гораздо сложнее проконтролировать. Как происходит обмен Обычно обмен происходит двумя способами. Первый, на котором в основном настаивает мошенник, заключается в том, что он требует вначале перевести деньги на его кошелек и лишь после этого будет назначена встреча для передачи наличных.

Увы, пусть и не все столь доверчивы, но хватает людей, которые готовы перевести крупную сумму денег мошеннику, полагаясь лишь на хорошие отзывы о нем и долгий срок работы группы или сайта.

Материалы по теме

Да и высокий BL кошелька не дает усомниться в нечестности менялы. Вот только стоит перевести деньги, как собеседник резко пропадает и блокирует жертву. Либо же все же назначает встречу через дня, чтобы максимально потянуть время. Конечно, на встречу он не явится, объяснив это чрезмерной загруженностью. Встреча опять будет перенесена. Так может повториться несколько раз, пока мошенник окончательно не исчезнет, заметя за собой следы. Но не все столь доверчивы. Многие настаивают на личной встрече. Благо мобильный интернет позволяет зайти на свой кошелек в любом месте.

Обговаривается, что меняла покажет деньги, после чего ему будет переведена требуемая сумма. А после этого тот передаст наличку. Вроде все продуманно, вот только жертва не учла прошаренность преступника или моральный прессинг с его стороны. Все идет по плану. Пачка денег показана, и вы перевели деньги.

Теперь вам остается лишь забрать деньги у менялы, но не все так просто. События могут развиваться стремительно и по нескольким сценариям. Вам могут подсунуть кипу фальшивых купюр, где настоящими будут только несколько верхних и нижних в пачке. Большинство слабо разбирается в фальшивых деньгах и не просматривает внимательно каждую купюру. Либо за несколько секунд вас могут окружить люди, а преступник благополучно скроется. У каждого преступника своя схема ухода от жертвы.

Но большинство все же старается уйти от личной встречи, предпочитая первый способ получения денег. Да, барыши будут значительно меньше, но и риск быть пойманным не столь существенен. Не стоит рисковать и пробовать вывести деньги через людей. Вам может попасться честный человек, которому сейчас надо положить определенную сумму на кошелек, а за это он вам отдаст наличные. Но риск слишком велик. Стоит ли небольшая экономия в несколько процентов от суммы того, чтобы рисковать потерей всех денег? Может все же лучше воспользоваться картой вашей платежной системы или надежным сервисом, успешно осуществляющим вывод денег на протяжении нескольких лет, чем тратить уйму времени, чтобы договориться о встрече и рисковать быть обманутым?

Если же основная причина того, чтобы не пользоваться подобными сервисами, является уход от налогов, то всегда можно сделать специальную зарубежную карту, данные о которой не поступают в налоговую службу.


Читайте также:

  • Судебная практика по наследованию по праву представления
  • Алименты если ребенок инвалид после 18 лет
  • Сколька платить алименты на ребенка
  • Закон о госрегистрации прав на недвижимость и сделок с ним
  • Смена имени ребенка после развода